Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Maxwin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören für uns zum Pflichtprogramm, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Als lizenzierter Anbieter unter Aufsicht der Malta Gaming Authority unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und führen ein Risikomanagement, das jeden Kunden nach Risiko einstuft.

Unser Team wird regelmässig geschult. Die Geldwäschereibeauftragten unserer Gesellschaft, der Maxwin Gaming Ltd., prüfen Prozesse, Meldungen und Systeme laufend und passen sie an neue Vorgaben der Regulierungsbehörde an. Das Ziel ist einfach: Unser Spielbetrieb darf niemals als Kanal für illegal erwirtschaftetes Geld dienen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen.

Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung und Sanktionslistenabgleich
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern jederzeit möglich
Änderungen: bei Namensänderung, neuer Adresse oder neuem Zahlungsmittel

Prüfung	Zeitpunkt	Benötigte Dokumente
Identität	Vor erster Auszahlung	Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
Wohnsitz	Vor erster Auszahlung	Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsmittel	Vor erster Auszahlung	Kopie der Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt über eine TLS-Verbindung. Den Originaldokumentstatus sehen Sie in Echtzeit im Kassenbereich.

1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
2. Laden Sie Ausweisdokument, Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit konkreten Nachforderungen
5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und Auszahlungen werden freigegeben

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Dokumente nur an die Aufsichtsbehörde oder an Strafverfolgungsorgane weiter, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir nach dem legalen Hintergrund Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Übliche Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von deutlich überdurchschnittlicher Höhe in kurzer Zeit oder wiederholte Transfers ohne entsprechendes Spielverhalten.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Sie bestimmen selbst, welche Unterlagen Sie einreichen; sie müssen aber die Herkunft plausibel belegen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir grosse Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es erkennt Muster wie Strukturierungen, also das Aufteilen grösserer Beträge in viele kleine, abrupte Wechsel der Zahlungsmethoden oder Transaktionen ohne Bezug zum Spielverhalten. Auffällige Vorfälle prüfen unsere Analytiker manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf Ihr TWINT-Konto oder per Banküberweisung aus. Krypto-Auszahlungen senden wir an eine hinterlegte Wallet-Adresse derselben Währung. Pro Tag zahlen wir bis zu 10'000 CHF aus; E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Stellen Sie die Verifizierung ein oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, sperren wir Auszahlungen und können das Konto einfrieren. Diese Massnahmen sind nicht verhandelbar, denn unsere Lizenz hängt daran. Die Sperre wirkt nur auf Geldbewegungen; eingezogene Guthaben bleiben Ihr Eigentum und werden nach erfolgreicher Prifung ausgezahlt.

Reichen Sie gefälschte oder fremde Dokumente ein, schliessen wir das Konto fristlos, behalten die Auszahlung ein und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Gleiches gilt, wenn wir Hinweise auf Konten unter falscher Identität oder auf Missbrauch durch Dritte finden.

Auszahlungssperrung bis zur vollständigen Verifizierung
Kontosperrung bei ausbleibenden Dokumenten nach wiederholter Anfrage
Fristlose Kündigung und Meldung bei gefälschten Unterlagen
Einbehalt von Guthaben bis zur Klärung der Herkunft

Dauer der Datenspeicherung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anfordern; schreiben Sie dazu an [email protected]. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Unsere Lizenz erlaubt eine gestaffelte Prüfung. Die Identitätsprüfung erfolgt spätestens vor der ersten Auszahlung, damit Sie sich erst registrieren und spielen können, ohne Dokumente hochzuladen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum muss ich den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass das Konto, die Karte oder die Wallet, von der Sie einzahlen, tatsächlich Ihnen gehört. Das verhindert Missbrauch und Geldwäscherei über fremde Konten.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne Nachweis der Geldquelle dürfen wir grosse Auszahlungen gesetzlich nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Auszahlung erfolgt, sobald die Herkunft belegt ist.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich die zuständigen Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und nur auf gesetzliche Anordnung an Behörden herausgegeben.